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Prevenção a Lavagem de Dinheiro

Testes Finais

Duração

21 minutos

As instituições Financeiras sujeitas à lei de PLD deverão identificar seus clientes e manter o cadastro sempre atualizado. Os cadastros e registros obrigatórios deverão ser conservados durante o período mínimo de 5 anos a partir: *

A) da abertura da conta.

B) do inicio da operação suspeita.

C) do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou da conclusão da transação suspeita.

D) do encerramento do processo que considerou o cliente culpado do crime.

Sobre as fases da lavagem de dinheiro a *

A) Ser a última fase do processo

B) Dificultar o rastreamento da origem dos recursos

C) Fazer o dinheiro passar pelo caixa das Instituições financeiras

D) Trazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita

O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro criado a partir da Lei 9.613/98 é: *

A) A Secretaria da Receita Federal, a quem compete verificar a sonegação de impostos dos clientes.

B) O Banco Central do Brasil

C) A Policia Federal a quem compete investigar a origem de recursos

D) O Conselho de Controle de Atividades Financeiras

São operações suspeitas no processo de lavagem de dinheiro: I. Um mesmo cliente utiliza caixas diferentes para efetuar depósitos que, juntos, totalizem um valor significativo. II. Cliente realiza depósitos de cheques de diversos estados e logo após, efetua transferências para terceiros. III. Movimentação de conta corrente por procurador. IV. Abertura de conta corrente por proprietário de loja localizada em aeroporto, em agência bancária instalada naquele local. *

A) I, II e IV.

B) II, III e IV.

C) I, II e III.

D) II e III.

Um cliente efetua deposito e solicita a seu gerente de relacionamento uma aplicação em CDB. O gerente solicita informações sobre a atividade profissional e o patrimônio do cliente investidor. Este gerente agiu: *

A) corretamente, aplicando o princípio Conheça seu Cliente.

B) incorretamente pois o sigilo das informações é direito do cliente

C) Corretamente buscando adequar o cliente ao segmento correto da instituição.

D) Incorretamente, considerando que o recurso será para investir.

A comunicação, via SISCOAF, das operações suspeitas de lavagem de dinheiro, devidamente verificadas pela Instituição financeira, deve ocorrer em até: *

A) 10 dias úteis.

B) 24 horas.

C) até o final do mês em curso.

D) 72 horas.

Faz parte da prevenção de lavagem de dinheiro: *

A) A instituição financeira manter cadastro atualizado sobre a situação financeira do cliente e suas movimentações de recursos.

B) A instituição financeira permitir que o cliente abra conta corrente sem as informações necessárias para preenchimento de seu cadastro.

C) A instituição financeira manter registro apenas das movimentações realizadas pelo cliente no último mês.

D) A instituição financeira informar ao COAF, através do SISCOAF (Sistema de Informações do COAF), toda e qualquer movimentação feita pelo cliente.

Em relação as penalidades segundo a lei de lavagem do dinheiro: *

A) Está sujeito às penalidades aquele que pratica sonegação fiscal.

B) Não está sujeito às penalidades aquele que praticou crime antecedente mesmo se não fez uso do dinheiro.

C) Está sujeito às penalidades aquele que praticou crime antecedente somente se fez uso do dinheiro.

D) Está sujeito às penalidades aquele que faz ocultação ou dissimulação do dinheiro proveniente de atividade criminosa.

O cadastramento, manutenção e acompanhamento das informações dos clientes nas Instituições Financeiras, baseiam-se no princípio: *

A) Da Lavagem de Dinheiro.

B) Da Integridade de dados.

C) Da Colocação.

D) Do Conheça seu Cliente.

Aos criminosos e a quem ocultar ou dissimular a utilização de bens, direitos ou valores provenientes do crime de lavagem de dinheiro a lei prevê: *

A) Reclusão, apenas

B) Multa, apenas

C) Reclusão e Multa

D) Prestação de Serviços Comunitários

São fiscalizados pelo Banco Central e responsáveis pela prevenção à lavagem de dinheiro as áreas que cuidam *

A) Da custódia e de pesquisas em Instituições Financeiras.

B) De controles internos.

C) Da auditoria e processos.

D) Do Conselho de Administração e da Diretoria dos Bancos.

Em um processo de lavagem de dinheiro, os participantes que cooperarem espontaneamente com a investigação podem: *

A) Ter suas penas reduzidas em até 1/3 da pena total

B) Ter suas penas reduzidas de 1/3 até 2/3 da pena total e ser cumprida em regime aberto ou semiaberto

C) Não tem benefícios

D) Devem pagar apenas multa, estando livre da reclusão

Se um cliente desejar fazer uma movimentação de R$ 1.000.000,00 para uma conta não cadastrada anteriormente, a Instituição financeira: *

A) Deverá pedir autorização para o Banco Central para fazer a transferência.

B) Deverá informar o cliente que essa movimentação apenas poderá ser realizada pelo Banco Central.

C) Deverá comunicar o COAF via SISCOAF.

D) Deverá fazer a transferência sem a necessidade de comunicar o Banco Central.

As pessoas sujeitas as obrigações da Lei de Prevenção a Lavagem de Dinheiro, dentre outras são: I) Administradoras de Consócio II) Administradoras de Fundos de Investimento III) Corretoras de Seguro IV) Administradoras de Cartões de Credito V) Imobiliárias VI) Administradoras de Shopping Certers *

A) I, II, III, IV e V

B) I, II, V e VI

C) II, III e IV

D) I, II, III, V e VI

Anotações

Texto salvo automaticamente.

Professores
Bibliografia

Eric Barreto - Prof. do Insper e Partner da M2M SABER

https://pt.wikipedia.org/wiki/Lavagem_de_dinheiro
http://www.coaf.fazenda.gov.br/backup/pld-ft/sobre-a-lavagem-de-dinheiro
http://www.coaf.fazenda.gov.br
http://www.bcb.gov.br/pre/normativos/busca/normativo.asp?tipo=Carta%20Circular&data=2012&numero=3542

Introdução

Onde começou e como funciona a lavagem de dinheiro

Lei nº 9.613

COAF

Fases do crime de lavagem de dinheiro

Coaf - Saiba como funciona

As recomendações GAFI

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